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家計全体の見直し
車には必ずスピードメーターが付いています。
では、もし付いていなければどのように感じるでしょうか？
とあるアンケートでは4割の方が家計簿をつけていないそうです。
もちろんスピードオーバーしていても気付きませんし、気付いていても何kmオーバーか分かりません。
まずは家計簿をつけるところから始めましょう。
次に無駄な支出を見直します。 | |
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保険の見直し
「葛藤下の心理」というお話しがあります。
ヒトは選択肢が1つしかないと他の選択肢を求めるが、選択肢が多すぎると決断できない、という現象を指すそうです。
金融自由化により商品が無数に増えました。
お客様の状況に合った最適な組み合わせのご提案を致します。
◇取扱保険種類
学資保険(こども保険)/医療保険/緩和型医療保険/ガン保険/終身保険/定期保険/養老保険/個人年金保険/長期定期保険/低解約型長期定期保険/逓増定期保険/長期傷害保険 | |
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資産運用
“Don't put a dozen egg
on a
basket”という言葉があります。
卵を1つのカゴにまとめて入れておくと落した時に全て割れてしまう為、いくつかのカゴに分けて入れなさい、という考え方です。
投資の基本は分散です。
また余裕のある資金で臨まなければリスクが高まります。
まず、お金を「(1)必要資金(生活費等) (2)予備資金(いざという時の備え) (3)余剰資金」の3つに分けましょう。
運用に回してよいのは(3)だけです。
そして、何より投資には目的が必要です。
とりあえずやってみる、では何を買ったかさえ忘れてしまい、昨今のような金融不況時に初めて損をしていることに気付いた、なんてことになりかねません。
ご一緒に、長い目で育てていく運用を考えましょう。
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相続対策
平成8年66,922件、平成18年141,147件。
全国の家庭裁判所における相続相談件数の推移(※1)です。
また相続は発生してからの相談が多く、相続対策をしている方はごくわずかです。
相続対策のポイントは「(1)円満な財産分割 (2)納税資金の確保 (3)相続税の節税」の3つです。
特に相続税は大きな金額になりますので、節税は重要です。
まずはお気軽にご相談下さい。
脱税は違法ですが、節税は日々の心がけです。
※1.司法統計年報より
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相談の御申込み方法
左枠の＜お問い合わせ＞欄より、電話又はE-mailにてご連絡下さい。
尚、E-mailにてご連絡の際は「(1)氏名(フリガナ) (2)性別 (3)住所 (4)電話番号 (5)生年
月日 (6)相談の希望内容 (7)現在の状況」をご記載下さい。
確認の上、ご連絡差し上げます。
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☆お客様の許可なしに、電話等のしつこい勧誘は一切致しませんのでご安心ください
☆全国のお客様に対応いたします |
